Alerta Legal | Modificaciones a la NCG N° 502.El pasado 2 de diciembre, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) emitió la NCG N° 524, que introduce modificaciones a la NCG N° 502 para mejorar la claridad y operatividad en el marco de la Ley Fintech (Ley N° 21.521).

Alerta Legal | Modificaciones a la NCG N° 502.

El pasado 2 de diciembre, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) emitió la NCG N° 524, que introduce modificaciones a la NCG N° 502 para mejorar la claridad y operatividad en el marco de la Ley Fintech (Ley N° 21.521).

Entre las modificaciones más relevantes encontramos:

Flexibilidad y Proporcionalidad:
-Los requisitos de gestión de riesgos se ajustan para entidades con menos de 100 clientes activos o 100,000 seguidores, eximiéndolas de obligaciones complejas que son más aplicables a entidades grandes.
-La clasificación en bloques (1, 2, y 3) permite diferenciar las exigencias según la escala y naturaleza de cada entidad, promoviendo un enfoque más personalizado en la regulación.

Transparencia:
-Las sociedades constituidas hace menos de 5 años cuyos accionistas sean personas jurídicas deberán entregar información adicional sobre su vigencia, objeto y capacidad. Este cambio busca reforzar la transparencia y confianza en el mercado, aunque aumenta las exigencias iniciales para estas empresas.

Obligaciones de Divulgación y Protección al Usuario:
-Los asesores de inversión deben informar de manera inequívoca si reciben retribuciones de emisores o intermediarios, asegurando claridad para los inversionistas.
-En plataformas de financiamiento colectivo, se permite sustituir ciertas obligaciones de información por otras siempre que se cumplan estrictas condiciones para proteger a los usuarios y limitar riesgos.

Fortalecimiento del Gobierno Corporativo:
-La evaluación de riesgos operacionales ahora contempla un enfoque proporcional, y las entidades más pequeñas o nuevas pueden optar por requisitos simplificados.
-Se introduce un esquema de clasificación en bloques, que define requisitos diferenciados para custodios e intermediarios financieros, atendiendo al volumen de clientes y operaciones.

Agilidad en los Procesos:
Se elimina la obligación de acompañar documentos redundantes en la inscripción o autorización, agilizando el proceso para ciertas solicitudes.

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